5 elementos esenciales de la automatización de ventas de seguros

Los flujos de trabajo digitales automatizados garantizan que los procesos de las aseguradoras reflejen los últimos requisitos de cumplimiento y ofertas de productos de seguros. Los siguientes son cinco elementos de un flujo de trabajo automatizado que pueden ayudar a que las ventas de seguros sean más eficientes, digitales y personalizadas.

Presentaciones colaborativas de productos

Los agentes de seguros ya no necesitan depender de presentaciones de PowerPoint o folletos en PDF obsoletos para exhibir productos de seguros. La digitalización se ha vuelto mucho más sofisticada que eso. Los flujos de trabajo automatizados equipan a los agentes para crear un «pedido» que muestre los productos de seguros relevantes. Esto se puede compartir con los clientes en tiempo real para obtener comentarios y discusiones instantáneas.

Revisión compartida de documentos y contratos

Una vez que el cliente demuestra la intención de comprar un producto en particular, el agente de ventas puede compartir un borrador del contrato con el cliente para que lo revisen juntos durante la llamada. Tanto el agente como el cliente pueden hacer zoom en varias partes del documento y marcarlo. Esto genera confianza y satisfacción del cliente, garantiza la transparencia y reduce significativamente las quejas posteriores a la compra.

Consentimiento instantáneo

Con los flujos de trabajo automatizados, los agentes no necesitan leer en voz alta los engorrosos scripts de cumplimiento, lo que consume un tiempo precioso. En cambio, los agentes pueden enviar fácilmente los términos y condiciones al teléfono inteligente del cliente para obtener el consentimiento inmediato del clic.

Uso de firma electrónica

Una vez que el cliente ha dado su consentimiento a los términos y condiciones del plan, el flujo de trabajo se puede configurar para enviar automáticamente una solicitud de firma digital del cliente. El cliente puede firmar fácilmente desde cualquier ubicación a través de una interfaz de mensajes de texto, y se genera y almacena en el CRM una pista de auditoría del documento firmado.

Pago automático

Los agentes de ventas pueden configurar a los clientes recién firmados con un plan de pago automático para garantizar que las primas del seguro se paguen con regularidad. El flujo de trabajo puede enviar formularios ACH digitales para que los rellene el cliente, lo que facilita el pago de las primas.